FAQ

Wir starten mit einem unverbindlichen Gespräch.
Wenn Du möchtest, betrachten wir anschließend Deine Situation, bauen eine klare Strategie auf und strukturieren die Umsetzung.
Auf Wunsch begleite ich Dich langfristig – als eine Art persönlicher CFO.

Die Kosten richten sich nach Art und Umfang der Zusammenarbeit.

Viele Kunden entscheiden sich für eine ganzheitliche Finanzstrategie mit laufender Begleitung. In der Praxis wird diese häufig über eine Fondspolice umgesetzt, da sie langfristig steuerlich effizient und strukturell sinnvoll ist. Die laufende Betreuung ist dabei bereits integriert.

Alternativ sind auch einmalige Analysen, Berechnungen oder strategische Einschätzungen möglich – etwa zur Einordnung bestehender Strukturen oder zur Klärung einzelner Fragestellungen.

Das erste Kennenlerngespräch ist immer kostenfrei. Wenn wir gemeinsam feststellen, dass eine Zusammenarbeit nicht sinnvoll ist, entstehen für Dich keine Kosten.

Die laufende Vergütung orientiert sich an dem Vermögen, das im Rahmen der vereinbarten Strategie betreut wird. Dadurch sind meine Interessen grundsätzlich mit denen meiner Kunden ausgerichtet: Der Fokus liegt auf einer langfristig stabilen und tragfähigen Vermögensentwicklung – nicht auf kurzfristigen Entscheidungen.

Die konkrete Vergütung besprechen wir transparent und nachvollziehbar im persönlichen Gespräch, damit Du in Ruhe entscheiden kannst.

Ja. Die meisten Gespräche finden heute ohnehin digital statt.
Für Dich ändert sich nichts – außer, dass es bequemer wird.

Sehr viele meiner Kunden investieren bereits.
Oft fehlt jedoch eine übergreifende Struktur:

• klare Zieldefinition
• sinnvolle Asset Allokation
• Risikosteuerung
• Rebalancing
• Zusammenführung aller Bausteine

Ein ETF-Sparplan ist ein guter Anfang – aber selten eine komplette Strategie.
Genau hier entsteht der große Mehrwert.

Wichtig zu wissen:
Viele meiner Kunden verwalten weiterhin einen Teil ihres Vermögens selbst – etwa aus Interesse oder Freude an der Kapitalanlage.
Die Zusammenarbeit kann flexibel gestaltet werden.
Es geht nicht darum, alles abzugeben, sondern darum, Struktur, Klarheit und einen belastbaren Rahmen für das gesamte Vermögen zu schaffen.

Nein.
Wir schauen gemeinsam, was sinnvoll ist – und was nicht.
Vieles lässt sich optimieren, ohne alles neu aufzubauen.

Ich arbeite mit einem wissenschaftlichen Ansatz, ohne Produktverkauf.
Die Struktur steht im Mittelpunkt – keine Provision.

Weniger, als Du denkst.
Ich nehme Dir den Großteil der organisatorischen Arbeit ab, damit Du dich auf die wichtigen Entscheidungen konzentrieren kannst.

So oft wie nötig – und so wenig wie möglich.
Es gibt regelmäßige Updates, klare Check-ups und bei Bedarf spontane Abstimmungen.

Dann passt sich Deine Finanzstrategie an.
Ich begleite langfristig – damit Dein Finanzplan immer zu Deiner Lebenssituation passt.

Genau für solche Phasen ist eine strukturierte Finanzstrategie gedacht.

Mein Ansatz basiert nicht auf kurzfristigen Markteinschätzungen, sondern auf einer langfristigen Asset-Allokation, klar definierten Zielen und regelmäßiger Überprüfung.

Krisen gehören zu den Kapitalmärkten – entscheidend ist nicht, sie zu vermeiden, sondern vorbereitet zu sein.

Mit einer durchdachten Struktur weißt du auch in turbulenten Phasen, warum Deine Strategie so aufgebaut ist – und kannst ruhig und rational entscheiden, statt aus dem Bauch heraus zu reagieren.

Wenn Du investierst, aber keinen klaren Gesamtplan hast.
Wenn Du Entscheidungen eher aus dem Bauch triffst.
Wenn Du Dir wünscht, dass sich jemand strukturiert und vorausschauend um Deine Finanzthemen kümmert.

Dann lohnt sich zumindest ein Gespräch.

Immobilien können ein sinnvoller Baustein im Vermögen sein – sind aber deutlich komplexer, als sie oft dargestellt werden.

In den vergangenen Jahren haben sinkende Zinsen die Preise stark steigen lassen. Das hat bei vielen den Eindruck erzeugt, Immobilien seien automatisch eine überlegene Kapitalanlage. Diese Rahmenbedingungen ändern sich jedoch – und jede Immobilie muss heute sehr genau durchgerechnet werden.

In meiner Arbeit stehen liquide, transparente und flexibel steuerbare Lösungen im Fokus. Immobilien sind daher kein Standardbestandteil jeder Strategie, sondern – wenn überhaupt – eine individuelle Ergänzung für bestimmte Situationen.

Entscheidend ist nicht, ob man „eine Immobilie haben sollte“, sondern ob sie zur persönlichen Vermögensstruktur, Risikobereitschaft und Lebensplanung passt.

Die betriebliche Altersvorsorge kann sinnvoll sein – wird in der Praxis aber häufig überschätzt.

Besonders attraktiv ist sie dann, wenn der Arbeitgeber einen wesentlichen Teil der Beiträge übernimmt oder zusätzliches Geld zur Verfügung stellt. In solchen Fällen kann die bAV ein guter ergänzender Baustein sein.

Bei rein arbeitnehmerfinanzierter Entgeltumwandlung lohnt sich ein genauer Blick. Durch Steuern, Sozialabgaben, eingeschränkte Flexibilität und spätere Abgaben im Rentenalter ist der tatsächliche Mehrwert oft geringer als erwartet.

In meiner Arbeit geht es nicht darum, pauschal für oder gegen bestimmte Lösungen zu sein, sondern darum, jede Vorsorgeform realistisch zu bewerten und sinnvoll in eine ganzheitliche Strategie einzuordnen.